Poslovna politika | Financijski Savjetnik Split

1. Identitet i pravni status

Financijski Savjetnik Split je pružatelj financijsko-savjetodavnih usluga registriran i nadziran od strane HANFA-e (Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga) sukladno Zakonu o tržištu kapitala (NN 65/18, 17/20, 83/21) i Zakonu o investicijskim fondovima s javnom ponudom (NN 44/16).

OIB: 47832651094
Adresa: Spinutska ulica 3, 21000 Split, Hrvatska
Telefon: +385 21 456 789
E-mail: info@financijski-savjetnik.pro
Radno vrijeme: Pon–Pet 09:00–17:00

2. Misija i vrijednosti

Naša misija je pružanje objektivnih, stručnih i transparentnih financijsko-savjetodavnih usluga koje su u potpunosti u interesu klijenta. Temeljne vrijednosti naše prakse:

Integritet — Uvijek djelujemo u interesu klijenta, bez sukoba interesa
Stručnost — Kontinuirano unapređujemo znanje i certificiramo se prema europskim standardima
Transparentnost — Jasno komuniciramo naknade, rizike i ograničenja savjeta
Povjerljivost — Čuvamo sve povjerljive informacije klijenata prema najvišim standardima
Objektivnost — Naši savjeti temelje se isključivo na analizi i interesima klijenta

3. Regulatorni okvir i sukladnost

Poslujemo u skladu s relevantnim zakonodavnim i regulatornim okvirom:

MiFID II (Direktiva EU 2014/65/EU o tržištu financijskih instrumenata)
Zakon o tržištu kapitala (NN 65/18 i izmjene)
Zakon o alternativnim investicijskim fondovima (NN 21/18)
Zakon o mirovinskim fondovima (NN 19/14 i izmjene)
GDPR (Uredba EU 2016/679)
Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (NN 108/17)

4. Opseg savjetodavnih usluga

Pružamo sljedeće financijsko-savjetodavne usluge:

Osobno financijsko planiranje i analiza financijskog stanja
Savjetovanje o mirovinskom planiranju (1., 2. i 3. stup)
Investicijsko savjetovanje (fondovi, dionice, obveznice, ETF)
Savjetovanje o refinanciranju kredita i upravljanju dugovima
Savjetovanje o osiguravajućim produktima (životno, zdravstveno, imovinsko)
Izrada godišnjih financijskih planova

Važno: Ne pružamo usluge upravljanja imovinom (discretionary portfolio management) bez posebnog ugovora. Svi savjeti su preporuke — konačna odluka o ulaganju uvijek ostaje na klijentu.

5. Naknade i transparentnost cijena

Sve naknade su unaprijed jasno definirane i dogovorene s klijentom. Ne primamo provizije od pružatelja financijskih proizvoda koje preporučujemo (fee-only savjetovanje), osim ako klijent nije izričito obaviješten o eventualnom sukob interesa.

Usluga	Naknada
Inicijalna konzultacija (60 min)	90 EUR
Godišnji financijski plan	350 EUR
Upravljanje portfeljem	150 EUR/mj
Savjetovanje o refinanciranju	od 120 EUR
Planiranje mirovine	od 200 EUR
Osiguravajuće savjetovanje	od 80 EUR

6. Postupak prigovora

Ukoliko niste zadovoljni našom uslugom, možete podnijeti prigovor:

E-mailom: info@financijski-savjetnik.pro (predmet: PRIGOVOR)
Pisanim putem: Spinutska ulica 3, 21000 Split
Osobno: u urednom radnom vremenu

Odgovaramo na sve prigovore u roku od 15 radnih dana. Ako niste zadovoljni našim odgovorom, možete se obratiti HANFA-i (www.hanfa.hr) ili Financijskom ombudsmanu.

7. Sukob interesa

Imamo uspostavljenu politiku upravljanja sukobom interesa sukladno MiFID II zahtjevima. U slučaju potencijalnog sukoba interesa, transparentno ćemo vas o tome obavijestiti i poduzeti mjere zaštite vaših interesa.

8. Promjene politike

Zadržavamo pravo izmjene ove Poslovne politike. Klijenti će biti obaviješteni o bitnim promjenama najmanje 30 dana unaprijed.